מדדי השירות לשנת 2025 עבור שנת 2024 בקופות גמל וקרנות פנסיה.

המדריך המלא להשוואה נכונה איזה קרן פנסיה והשתלמות הכי טובה מבחינת השירות : 

למה חשוב לבדוק מדדי שירות?

כאשר אנו בוחרים קופת גמל או קרן פנסיה, רובנו מתמקדים בתשואות ובדמי הניהול. אבל בשנים האחרונות גוברת ההבנה שהשירות ללקוח הוא לא פחות חשוב.
מדדי השירות שמפרסם משרד האוצר מספקים לנו תמונת מצב ברורה:

• שביעות רצון והמלצות לקוחות

• טיפול בתלונות הציבור

• זמני מענה טלפוני

• איכות השירות הדיגיטלי

• ניהול ושיווק כספים (כבדינג)

הנתונים הללו מאפשרים לנו לקבל החלטה מושכלת ולא להסתמך רק על נתוני תשואה.

מדד שירות קופות הגמל וההשתלמות 2024

בשנת 2024 נבדקו עשרות גופים מוסדיים המנהלים קופות גמל. התמונה ברורה: יש פערים גדולים בין החברות.

ממצאים מרכזיים:

• ילין לפידות מובילה עם ציון כולל גבוה במיוחד (92), בזכות שביעות רצון גבוהה וזמן מענה מהיר.

• מור גמל ופנסיה ו־מיטב מקבלות ציונים יפים (84–83) עם יציבות גם בפניות הציבור וגם בדיגיטל.

• אלטשולר שחם, מגדל ו־הראל נמצאות סביב הטווח הנמוך יותר (74–78), מה שמעיד על מקום לשיפור.

• אינפיניטי סוגרת את הרשימה עם ציון 69 בלבד, בעיקר בשל ציוני שירות דיגיטלי וזמן מענה נמוכים.

המסקנה: בבחירת קופת גמל כדאי לבדוק לא רק את דמי הניהול והתשואות אלא גם את רמת השירות בפועל.
תוכלו גם לבצע השוואת תשואות קרן השתלמות באתר כדי להבין מי מציגת את הביצועים הטובים ביותר לאורך זמן.

מדד שירות קרנות הפנסיה 2024

גם בקרנות הפנסיה ניכרים פערים משמעותיים בין החברות השונות.

נקודות בולטות:

• מנורה מבטחים בראש, עם ציון 82 וממוצעים גבוהים בשביעות רצון ובמענה טלפוני.

• כלל ו־הפניקס שומרות על איזון, עם ציונים סביב 77–80.

• מגדל ו־הראל גם הן באזור ה־77, אך עם ירידה מסוימת בשביעות רצון דיגיטל.

• אלטשולר שחם (74) ו־אינפיניטי (67) בתחתית הטבלה, בעיקר בגלל מענה טלפוני ודיגיטל איטיים.

המשמעות: פנסיה היא מוצר לטווח ארוך מאוד, ולכן כדאי להעדיף גוף שמוכיח עקביות בשירות ללקוחות לאורך שנים.
תוכלו לבצע גם השוואת פנסיה כדי לראות מי מהחברות באמת מתאימה לצרכים האישיים שלכם.

איך להשתמש במדדי השירות בקבלת החלטה?

בחירת מוצר חיסכון פנסיוני דורשת שילוב של שלושה פרמטרים מרכזיים:

1. תשואות עבר – אינדיקציה ליכולת ניהול השקעות (אך לא ערובה לעתיד).

2. דמי ניהול – רכיב קריטי שמצטבר לעשרות אלפי שקלים לאורך השנים.

3. מדדי שירות – ההיבט האנושי: כמה מהר עונים, כמה הוגנים בתביעות, ועד כמה המערכת הדיגיטלית נוחה.

רק שילוב של שלושת המדדים האלו ייתן לכם בחירה נכונה של קופת גמל או קרן פנסיה.

סיכום

מדדי שירות 2024 מוכיחים שחוויית הלקוח היא חלק בלתי נפרד מההשוואה הפנסיונית.
גם אם מצאתם קופה עם דמי ניהול נמוכים ותשואה גבוהה, שירות גרוע יכול להפוך את כל החוויה למתסכלת.
לכן ההמלצה היא: בדקו תמיד גם את הציונים במדדי השירות לצד פרמטרים פיננסיים – ורק אז קבלו החלטה.